Gérer un compte/crédit client
Le crédit client permet de gérer une réserve d’argent (solde positif) ou une dette envers le client (solde négatif).
Prérequis : cette fonctionnalité nécessite l’option Premium.
Dans 'Paramètres/Utilisateurs/Gestion des accès', activez les droits suivants :
- 'Gérer le crédit client'
- 'Alimenter le crédit client'
- 'Afficher le moyen de paiement Crédit sur les ventes'
Puis, dans 'Paramètres/Modes de paiement', activez le moyen de paiement CRED.
#1. Alimenter un crédit client
Pour créditer le compte d’un client :
- Ouvrez sa fiche client, puis la section 'Crédit client'.
- Saisissez le montant à ajouter, sélectionnez le moyen de paiement et ajoutez éventuellement un commentaire.
- Si nécessaire, imprimez un reçu au format ticket de caisse pour le remettre au client.
Les alimentations de crédit client sont reportées dans la synthèse journalière (Z de caisse), dans la section 'Crédit client', afin de faciliter vos rapprochements bancaires.
Une alimentation ne peut pas être supprimée. Pour annuler ou diminuer le crédit, saisissez un montant négatif, qui sera considéré comme un remboursement et viendra réduire le solde du client.
Pour interdire cette opération, activez le droit 'Interdire l’ajout de montants négatifs sur le crédit client' dans 'Paramètres/Utilisateurs/Gestion des accès'.
#2. Utiliser un crédit client
Pour payer une vente avec le crédit client, celle-ci doit être associée à un client.
- Le solde du crédit client apparaît sous le nom du client dans la vente.
- Accédez à la page de paiement et sélectionnez le mode de paiement 'CRED'.
- À la clôture de la vente, le crédit client est débité du montant réglé.
Les ventes payées avec le crédit client sont récapitulées dans les synthèses journalières (Z de caisse) et dans la section 'Crédit client' des fiches clients.
Comment empêcher un solde négatif ?
Le droit 'Interdire un solde négatif du crédit client', disponible dans 'Paramètres/Utilisateurs/Gestion des accès', empêche le paiement d’une vente avec un montant supérieur au solde disponible sur le compte client.
Comment régler une vente lorsque le crédit client est insuffisant ?
Si le solde du crédit client ne couvre qu’une partie de la vente, utilisez le mode de paiement DIV pour répartir le règlement entre le crédit disponible et un ou plusieurs autres moyens de paiement.
Par exemple, pour une vente de 80 € avec un crédit client disponible de 30 € :
- Sélectionnez le mode de paiement DIV.
- Affectez 30 € au crédit client (CRED).
- Réglez les 50 € restants avec un autre moyen de paiement (espèces, carte bancaire, etc.).
Le montant imputé au crédit client sera déduit de son solde lors de la clôture de la vente.
#3. Analyser et exporter le crédit client
Plusieurs outils permettent de consulter les soldes et les mouvements de crédit client :
- Clients / Recherche avancée : filtrez les clients selon leur solde de crédit et exportez les résultats pour les analyser dans un tableur.
- Clients / Crédit client : générez et exportez une balance des crédits clients à la date du jour.
- Synthèses / Crédit client : générez et exportez une balance à une date passée, correspondant à une période clôturée.
- Comptabilité / Crédit client : consultez et téléchargez le détail mensuel des alimentations et des consommations.
#4. A savoir
Le crédit client peut également être utilisé dans les situations suivantes :
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Gérer les retours non échangés : lorsqu’un client retourne un produit sans effectuer d’échange, l’avoir généré peut être intégré à une vente d’un montant négatif. En validant cette vente avec le mode de paiement CRED, le montant de l’avoir est ajouté au crédit client, évitant ainsi un remboursement immédiat.
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Gérer les cartes cadeaux partiellement utilisées : lorsqu’une carte cadeau à usage unique n’est utilisée que partiellement, vous pouvez valider en CRED la vente négative correspondant au montant restant. Ce montant est alors crédité sur le compte du client, qui pourra l’utiliser pour de futurs achats.
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Enregistrer des bons ou chèques partenaires : pour créditer le compte d’un client à partir d’un bon ou d’un chèque partenaire, créez au préalable un moyen de paiement spécifique dans 'Paramètres/Modes de paiement' (ex. : CHKDO, BON). Utilisez ensuite ce moyen de paiement lors de l’alimentation du crédit client.
À noter : l’alimentation du crédit client ne génère pas de chiffre d’affaires. Il s’agit d’une opération de créance client.