Gestionar crédito en tienda

El crédito en tienda nos permite gestionar una reserva de dinero (saldo positivo) o una deuda con el cliente (saldo negativo).

Requisito previo: esta funcionalidad requiere la opción Premium.

En 'Configuración/Usuarios/Gestión de accesos', activamos los siguientes permisos:

• 'Gestionar el crédito en tienda'
• 'Añadir fondos al crédito en tienda'
• 'Mostrar el método de pago Crédito en las ventas'

A continuación, en 'Configuración/Métodos de pago', activamos el método de pago CRED.

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#1. Añadir fondos al crédito en tienda

Para abonar fondos en la cuenta de un cliente:

1. Abrimos la ficha del cliente y accedemos a la sección 'Crédito'.
2. Introducimos el importe que queremos añadir, seleccionamos el método de pago y, si lo deseamos, añadimos un comentario.
3. Si es necesario, imprimimos un recibo en formato de ticket de caja para entregárselo al cliente.

Los ingresos de fondos en el crédito en tienda se incluyen en el informe diario (informe Z), en la sección 'Crédito en tienda', para facilitarnos las conciliaciones bancarias.

No podemos eliminar una operación de ingreso de fondos. Para anularla o reducir el crédito, introducimos un importe negativo, que se considerará un reembolso y reducirá el saldo del cliente.
Para impedir esta operación, activamos el permiso 'Impedir añadir importes negativos al crédito en tienda' en 'Configuración/Usuarios/Gestión de accesos'.

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#2. Utilizar el crédito en tienda

Para pagar una venta con el crédito en tienda, debemos asociar la venta a un cliente.

1. El saldo del crédito en tienda aparece debajo del nombre del cliente en la venta.
2. Accedemos a la página de pago y seleccionamos el método de pago 'CRED'.
3. Al cerrar la venta, descontamos del crédito en tienda del cliente el importe pagado.

Las ventas pagadas con el crédito en tienda se resumen en los informes diarios (informes Z de caja) y en la sección 'Crédito' de las fichas de los clientes.

¿Cómo podemos impedir que el saldo sea negativo?

El permiso 'Impedir un saldo negativo en el crédito en tienda', disponible en 'Configuración/Usuarios/Gestión de accesos', impide pagar una venta por un importe superior al saldo disponible en la cuenta del cliente.

¿Cómo podemos pagar una venta cuando el crédito en tienda es insuficiente?

Si el saldo del crédito en tienda solo cubre una parte de la venta, utilizamos el método de pago DIV para repartir el importe entre el crédito disponible y uno o varios métodos de pago adicionales.

Por ejemplo, para una venta de 80 € con un crédito en tienda disponible de 30 €:

1. Seleccionamos el método de pago DIV.
2. Asignamos 30 € al crédito en tienda (CRED).
3. Pagamos los 50 € restantes con otro método de pago (efectivo, tarjeta bancaria, etc.).

Al cerrar la venta, descontamos del saldo del cliente el importe imputado al crédito en tienda.

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#3. Analizar y exportar el crédito en tienda

Disponemos de varias herramientas para consultar los saldos y los movimientos del crédito en tienda:

• Clientes / Búsqueda avanzada: filtramos los clientes según su saldo de crédito en tienda y exportamos los resultados para analizarlos en una hoja de cálculo.
• Clientes / Crédito: generamos y exportamos un informe de los saldos del crédito en tienda a fecha actual.
• Informes / Crédito: generamos y exportamos un informe de los saldos a una fecha pasada correspondiente a un período cerrado.
• Contabilidad / Crédito: consultamos y descargamos el detalle mensual de los ingresos de fondos y del consumo del crédito en tienda.

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#4. Información importante

También podemos utilizar el crédito en tienda en las siguientes situaciones:

• Gestionar devoluciones sin cambio: cuando un cliente devuelve un producto sin realizar un cambio, podemos integrar el abono generado en una venta de importe negativo. Al validar esta venta con el método de pago CRED, añadimos el importe del abono al crédito en tienda del cliente, evitando así un reembolso inmediato.

• Gestionar tarjetas regalo utilizadas parcialmente: cuando una tarjeta regalo de un solo uso se utiliza solo parcialmente, podemos validar en CRED la venta negativa correspondiente al importe restante. Este importe se abona entonces en la cuenta del cliente, que podrá utilizarlo para futuras compras.

• Registrar vales o cheques de colaboradores: para abonar fondos en la cuenta de un cliente mediante un vale o un cheque de un colaborador, primero creamos un método de pago específico en 'Configuración/Métodos de pago' (p. ej., CUP, VOUCH). A continuación, utilizamos este método de pago al añadir fondos al crédito en tienda del cliente.

Nota: añadir fondos al crédito en tienda no genera ingresos por ventas. Se trata de una operación de crédito frente al cliente.